Как работают мошенники – несколько примеров только за август  

Одна из самых распространенных схем, по которой действуют мошенники, это якобы, «оформление кредита сторонним лицом».

В дежурную часть ОМВД России по г. Миассу обратилась местная жительница, 1970 года рождения, ей поступил звонок от якобы сотрудника банка. Мужчина сообщил, что на ее имя злоумышленники пытаются оформить кредит, и чтобы отменить данную операцию, необходимо самой оформить кредит. Так же неизвестный разъяснил, что после оформления займа для сохранности денежных средств необходимо перевести их на счет, который он продиктует. Потерпевшая через онлайн-приложение оформила заявку, получила денежные средства и перечислила их. Сумма ущерба составила более 600 тысяч рублей

В Межмуниципальный отдел МВД России «Южноуральский» обратилась местная жительница, 1961 года рождения, сообщив, что стала жертвой мошенников.

Потерпевшая рассказала, что ей позвонил незнакомец, который представился сотрудником финансовой организации и сообщил, что на её имя мошенники пытаются оформить кредит. Звонивший очень уверенно стал убеждать потерпевшую, что нужно срочно принять меры, чтобы обезопасить себя. Для этого необходимо оформить кредит и перечислить кредитные денежные средства на якобы безопасные счета. Переживая за денежные средства, потерпевшая оформила несколько займов и перевела более 1 миллиона рублей на продиктованные злоумышленником номера. Когда лжесотрудники перестали выходить на связь, заявительница поняла, что её обманули, и обратилась в полицию.

30-летний мужчина рассказал, что ему на телефон позвонила женщина, которая представилась оператором одного из банков и сообщила, что на его имя оформлен кредит. Как оказалось, займ потерпевший не оформлял, о чем сообщил якобы работнику банка. В ответ телефонная собеседница пояснила, что для аннулирования кредита необходимо повторно подать заявку, получить наличные денежные средства и перевести их на «резервный» счет. Только тогда заявка на кредит, оформленная мошенниками, будет аннулирована и денежным средствам заявителя не будет грозить опасность. Мужчина, поддавшись на уговоры, оформил кредит и через банкомат перевел денежные средства в сумме более 145 тысяч рублей на продиктованный мошенниками якобы резервный счет.

Жительница Миасса, 1962 года рождения, которая работает медсестрой в одной из больниц города, попалась на распространенную уловку мошенников. Она поверила, что неизвестные, используя её документы, пытаются оформить кредит. Якобы для предотвращения мошеннических действий заявительнице необходимо самой оформить кредит и положить его на другую банковскую карту, а затем перечислить на кредитную карту и погасить займ. Женщина так и сделала – получив в банке 250 тысяч рублей, она перевела их на продиктованные телефонные номера, совершив 17 переводов через банкомат.

Часто мошенники действуют группами, играя роли «банковский работников» и «сотрудников правоохранительных органов»

В дежурную часть Отдела «Северный» ОМВД России по городу Миассу поступило заявление от гражданина, 1939 года рождения, с просьбой установить и привлечь к ответственности неизвестного, который ввел его в заблуждение и завладел деньгами. Потерпевший пояснил полицейским, что ему позвонил незнакомец, который представился сотрудником правоохранительного ведомства и сообщил, что расследуется дело по факту мошенничества. Якобы сотрудники банка передали ему информацию о попытках оформить кредит на заявителя, и чтобы скрыть от мошенников движение денег нужно ему самому оформить кредит и перевести на «безопасный счет».

Поверив неизвестному, пожилой мужчина сообщил конфиденциальную информацию, которую у него запросили, отправился в отделение банка и перевел кредитные денежные средства на сумму 500 000 рублей на счет, который продиктовал незнакомец. После совершения операции по переводу, злоумышленник сообщил, что с заявителем свяжутся по телефону на следующий день. Также он рекомендовал никому не рассказывать об этой ситуации, чтобы не нарушать тайну следствия. На следующий день заявителю перезвонил злоумышленник и сообщил, что нужно поехать в отделение банка и взять кредит на сумму 150 тысяч рублей, так как на его имя поступила заявка. Приехав в банк, потерпевший обратился к оператору, выразив желание взять кредит, на что оператор заполнил договор, но от банка пришел отказ, то есть кредит не оформили. Далее мужчина стал звонить злоумышленнику, но никто не отвечал. И в этот момент житель Миасса понял, что был обманут.

В дежурную часть ОМВД России по Красноармейскому району обратилась жительница села Миасское с заявлением, что в отношении нее совершены мошеннические действия. Как пояснила потерпевшая, ей на телефон поступил звонок. Мужчина представился сотрудником правоохранительных органов и рассказал о спецоперации по раскрытию финансового преступления. Весь дальнейший разговор он просил держать в строгой тайне. Он сообщил, что неизвестные пытаются снять с её банковской карты все личные накопления, поэтому необходимо ей самой их получить и перевести на якобы «безопасные» счета, которые будут продиктованы. У женщины не возникло никаких подозрений. Потерпевшая отправилась в банкомат и перевила свои денежные средства на счет, который назвал злоумышленник.

В дальнейшем поступил еще один звонок. И незнакомец также поинтересовался, есть ли счета в других кредитных организациях, после чего соединил её с представителем якобы другого банка, который сообщил, что нужно оформить кредит доверия, чтобы обезопасить себя от мошеннических действий. Оформив 2 кредита на общую сумму 1 800 000 рублей заявительница также пополнила якобы безопасный счет продиктованный ранее.

В дежурную часть отдела полиции «Горный» ОМВД России по Златоустовскому городскому округу поступило заявление от школьного педагога, что в отношении нее совершены мошеннические действия. Как пояснила потерпевшая, ей на телефон поступил звонок. Мужчина представился сотрудником правоохранительных органов и рассказал, что возбуждено уголовное дело по факту того, что женщина передала свои данные другому лицу для получения денежных средств. В результате диалога, к которому затем подключилась и якобы служба безопасности банка, её убедили, что необходимо снять все личные накопления со своей банковской карты и перевести на «безопасный счет», который будет продиктован, что она и сделала, отправив на счет злоумышленников 169 тысяч рублей.

В похожей ситуации оказалась жительница г. Челябинска. Женщина-продавец на рынке, 1978 года рождения, была застигнута врасплох звонком от столичного «сотрудника полиции», который сообщил, что её данные на портале «Госуслуг» стали известны мошенникам, которые теперь пытаются на неё незаконно оформить кредит. Незнакомец заверил, что ситуацию еще можно исправить, нужно лишь оформить встречный кредит,  чтобы обезопасить себя от мошеннических действий. Оформив кредит на 300 тысяч рублей, заявительница также пополнила якобы «безопасный счет», продиктованный мошенниками ранее.

Еще одна популярная схема – «перевести деньги на безопасный счет».

В дежурную часть Отдела полиции «Курчатовский» УМВД России по г. Челябинску обратилась местная жительница. Женщина сообщила, что ей несколько раз звонили неизвестные, которые представились сотрудниками банка и правоохранительных органов, и сообщили, что мошенники пытаются похитить деньги с ее банковского счета. В течение длительного разговора челябинку убедили перевести личные сбережения и кредитные деньги на «безопасный» счет. В четырех банках женщина оформила займы, обналичила их, а потом большим количеством платежей через банкомат переводила мошенникам. В итоге она лишилась свыше 15 миллионов.

Аналогичные ситуации произошли с двумя жителями Златоуста и Коркино, у которых под такими же предлогами злоумышленники выманили почти 500 тысяч рублей.

В Отдел полиции «Ленинский» и «Металлургический» УМВД России по городу Челябинску обратились две женщины, 1944 и 1953 годов рождений, с заявлениями о том, что у них были похищены денежные средства в сумме около 105 000 и 45 000 рублей соответственно.

Потерпевшие рассказали, что им позвонили якобы сотрудники банков, которые сообщили, что происходит несанкционированный доступ к их банковским картам. Лжер-специалисты очень уверенно стали убеждать потерпевших, что нужно срочно принять меры, чтобы обезопасить сбережения и для этого необходимо снять деньги и перечислить их на резервные счета.

Переживая за сохранность денежных средств, женщины поехали к ближайшим банкоматам, сняли деньги и перевели их на продиктованные злоумышленниками номера. Когда лжесотрудники перестали выходить на связь, потерпевшие поняли, что их обманули и обратились в полицию.

В Отдел МВД России по г. Миассу с заявлением обратился местный житель, 1958 года рождения, сообщив, что его обманули мошенники. Сумма ущерба составила более 1, 6 миллиона рублей.

Заявитель рассказал, что ему позвонил якобы специалист службы безопасности банка и сообщил, что личный кабинет поврежден и мошенники пытаются снять денежные средства в сумме 80 000 рублей. Потерпевший удивился, так как на его счету такой суммы не было и сказал об этом телефонному собеседнику. Злоумышленник все таки уверил, что нужно предотвратить мошеннические действия и оформить аналогичные заявки дабы избежать подобных случаев. Все это время мошенники разговаривали с мужчиной и контролировали его действия, чтобы он не усомнился в их «правоте». Кроме того, жителю Миасса позвонили якобы из правоохранительных органов и рекомендовали помочь в изобличении мошенников. Номер телефона на экране действительно совпал с номером ведомства, указанным на сайте, что убедило мужчину в необходимости выполнять инструкции неизвестных.

Злоумышленники в течение трех дней звонили потерпевшему и убедили отправиться в ближайшие отделения банка и оформить кредиты. В четырех офисах финансово-кредитных организаций заявитель оформил займы на сумму более 1 600 000 рублей и перевел на неустановленные абонентские номера. В ходе дальнейшей беседы мужчину убедили оформить еще займы в городе Челябинске. Житель Миасса поехал в облстной центр, где в банке оформил кредит на сумму 50 тысяч рублей, и перевел им. После транзакций звонки от лже-специалиста больше не поступали.

Мошенники придумывают новые схемы.

В ОМВД России по ЗАТО г. Снежинск обратилась местная жительница, 1991 года рождения, и сообщила, что на ее имя оформлен кредит без ее участия, а также украдены личные сбережения со счета.

В ходе работы по заявлению девушки сотрудники полиции установили, что заявительнице звонили неизвестные, которые представились сотрудниками оператора сотовой связи и сообщили о скором прекращении договора на обслуживание абонентского номера. Чтобы не произошло блокировки номера телефона, потерпевшей предложили сообщить код, который ей поступит на телефон в виде СМС-оповещения, что она и сделала. Через несколько дней заявительница обратила внимания, что на ее телефон перестали поступать звонки от родных и СМС-оповещения от банковской организации. Кроме того, потерпевшая не смогла войти в личный кабинет банка, в котором на ее имя оформлена карта. Заказав детализацию звонков по номеру телефона, жительница Снежинска обнаружила, что у нее установлена услуга переадресации, которой она до этого не пользовалась. После отключения услуги, девушка вошла в мобильное приложение банка, где обнаружила, что на ее имя оформлен кредит на сумму 150 тысяч рублей, оформлена кредитная карта, с которой переведены на неизвестный счет 210 тысяч рублей, а также отсутствуют личные сбережения. Общий ущерб составил более 380 тысяч рублей.

В дежурную часть полиции Кыштыма обратился местный житель, 1982 года рождения, с заявлением по факту совершения кражи с его кредитной банковской карты 118 тысяч рублей.

В ходе работы по заявлению мужчины сотрудники полиции установили, что заявителю звонила неизвестная, которая представилась сотрудником оператора сотовой связи и сообщила о скором прекращении договора на обслуживание абонентского номера. Чтобы не произошло блокировки номера телефона, потерпевшему предложили сообщить коды, которые ему поступят на телефон в виде СМС-оповещения, что он и сделал.

Спустя время мужчина заметил, что с его кредитной банковской карты списано 118 тысяч рублей. Он лично обратился в салон сотовой связи, где ему сообщили, что на его номер была подключена услуга переадресации всех смс-сообщений на другой, не принадлежащий ему абонентский номер.

В дежурную часть полиции Кыштыма обратилась сотрудница одного из крупных предприятий города, 1981 года рождения, с заявлением по факту мошенничества, в результате которого на ее имя без ее ведома оформили кредит на сумму более 223 тысяч рублей.

Со слов заявительницы, ей неоднократно поступали звонки от якобы представителей оператора сотовой связи, в ходе диалогов ей сообщали о скором прекращении договора на обслуживание ее абонентского номера. Во время одного из таких разговоров ей предложили сообщить код, который ей поступил на телефон в виде смс. Женщина выполнила указание звонившего. Спустя время заявительница обнаружила, что на ее имя неизвестные оформили потребительский кредит в сумме 223 тысячи рублей, из которых 180 тысяч рублей были выведены со счета. Сотрудники полиции в ходе работы по заявлению обнаружили, что на мобильный номер заявительницы была подключена услуга переадресации всех смс-сообщений на другой, не принадлежащий ей абонентский номер. Таким образом злоумышленники получили доступ к ее онлайн-банку и завладели средствами.

И используют старые.

В дежурную часть МО МВД России «Чебаркульский” с заявлением обратилась местная жительница, 1982 года рождения. Заявительница сообщила, что с ее счета и с кредитной карты исчезла сумма свыше 500 000 рублей.

Женщина пояснила сотрудникам полиции, что ей поступил телефонный звонок от якобы финансово-кредитной организации, клиентом которой она является. Лже-сотрудник попросил ее подтвердить абонентский номер телефона и перейти по ссылке, которую она получила в смс-сообщении. У потерпевшей не возникло сомнений, она выполнила просьбу звонившего. После чего, зайдя в приложение, обнаружила, что с ее счетов списаны денежные средства.

Мошенники действуют цинично, часто их жертвами становятся доверчивые пожилые люди.

В Межмуниципальный отдел МВД России «Южноуральский» с заявлением обратилась 90-летняя местная жительница. Потерпевшая пояснила полицейским, что ей позвонил неизвестный мужчина и сообщил, что её внучка стала виновницей дорожно-транспортного происшествия, и чтобы избежать предусмотренной законом ответственности, ей необходимо передать деньги через курьера. Испугавшись за родственницу, потерпевшая передала неизвестному мужчине 200 тысяч рублей. Затем ей снова начали поступать звонки от мошенников, которые требовали увеличить сумму. Женщина, поняв, что стала жертвой обмана, обратилась в полицию. Она также связалась с родственниками и выяснила, что с внучкой все в порядке.

В дежурную часть отдела внутренних дел Чебаркуля обратилась местная жительница, 1942 года рождения, которая сообщила, что ее обманули неизвестные по телефону и похитили ее сбережения.

Сотрудникам полиции пенсионерка рассказала, что ей днем на стационарный телефон позвонила неизвестная и сообщила, что по вине ее дочери произошло ДТП, в котором пострадала некая девушка. Если женщина не хочет уголовного преследования для своей дочери, она должна передать 800 000 рублей. Услышав в трубке приглушенные крики: «мама!», 80-летняя жительница Чебаркуля испугалась и сообщила незнакомке, что располагает только 100 000 рублями, отложенными на похороны. Злоумышленница потребовала, чтобы женщина завернула деньги в полотенце, положила сверток в пакет и отдала молодому человеку, который к ней придет. Пожилая жительница Чебаркуля выполнила все требования незнакомки и передала деньги.

Рассказывая о происшествии, заявительница подчеркнула, что звонившая женщина не разрешала ей прервать звонок и заставляла всегда быть на связи, лишив ее возможности перезвонить дочери.

Незнакомца в медицинской маске, который забрал деньги у жительницы Чебаркуля, зафиксировали камеры видеонаблюдения. О том, что женщину обманули, она поняла только спустя три часа, когда с работы вернулась ее дочь.

Главный совет, который можно дать по всем ситуациям – никогда не разговаривайте с незнакомцами; прекратите общение; если у вас есть сомнения – перезвоните в свою финансовую организацию, посоветуйтесь с родственниками. И никогда не предавайте никакие данные незнакомцам, даже если они знают, как вас зовут и подробности вашей жизни.